Familieformuen kan være en kilde til både muligheter og utfordringer når den skal forvaltes og videreføres til neste generasjon. Et viktig spørsmål som ofte oppstår er om man bør samle familieverdiene i et felles eierskap, eller om det vil være bedre å dele opp formuen slik at hvert familiemedlem kan forvalte sin egen andel. Det finnes ingen fasitsvar, men noen sentrale faktorer kan hjelpe i vurderingen.

Samhold eller selvstendighet?

Størrelsen på familiegruppen og forholdet mellom familiemedlemmene er avgjørende for hvilken modell som fungerer best. Et viktig aspekt er også om det finnes en eller flere personer som kan påta seg en lederrolle i forvaltningen av familieformuen. Ofte er det slik at én person blir utpekt som den ansvarlige for å ivareta familiens felles verdier. Denne rollen krever tillit fra de øvrige familiemedlemmene – de må føle seg trygge på at personen representerer deres interesser på en transparent og pålitelig måte.

Betydningen av god kommunikasjon

God kommunikasjon er en nøkkel for å unngå konflikter. Familiemedlemmer som løpende blir informert om beslutninger og utviklingen i familievirksomheten, opplever ofte et lavere konfliktnivå. Mangel på informasjon kan derimot føre til skepsis og usikkerhet over tid. Mange familier finner det derfor nyttig å etablere møteplasser, eiermøter eller familiemøter. Formålet med slike møter er ikke nødvendigvis å ta formelle beslutninger, men å holde alle orientert og sikre at de overordnede valgene som tas, er forankret i hele familien.

Tradisjon og nye ønsker

Historisk sett har det vært vanlig i Norge å dele opp eller selge familievirksomheten ved generasjonsskifter, gjerne for å unngå konflikter. Men i vårt arbeid ser vi nå en trend der flere familier ønsker å beholde verdiene samlet – også for å forhindre at formuen spres og reduseres i takt med at antallet familiemedlemmer øker. En felles forvaltning av formuen kan på denne måten sikre at verdiene bevares for fremtidige generasjoner.

Historie og arv

Når en familie skal avgjøre om eierskap til selskap og formue skal deles opp eller holdes samlet, er det i mange tilfeller både riktig og verdifullt å sikre at man har et blikk til historien. Et familieselskap som er bygd opp av tre brødre, hvor de gjennom tiår har jobbet side om side, rundt en felles visjon og et felles mål, fortjener i det minste at neste generasjon vet og reflekterer over betydningen av dette, av respekt for de som har bygd. Denne faktoren trenger ikke være ensbetydende med valget neste generasjon tar, men bør være med i betraktningen. Overføring av eierskap handler om arv og historie, i samspill med fremtid.

Planlegging og strukturering er avgjørende

Ønsker man å holde formuen samlet, krever det grundig planlegging, tydelig struktur og jevnlig oppfølging. Dette innebærer å skape en langsiktig plan som alle familiemedlemmer føler eierskap til og som tar hensyn til familiens felles mål og verdier. Ved å etablere klare retningslinjer for rapportering og informasjonsutveksling, kan familien oppnå en god balanse mellom samhold og individuell frihet.

Oppsummering

Om man skal dele opp eller holde familieformuen samlet, avhenger av familiegruppens dynamikk og deres langsiktige mål. Et felles eierskap kan bidra til økonomisk styrke og stabilitet, mens en oppdeling kan gi enkeltindivider større frihet til å forvalte sin egen andel. En vellykket løsning krever god kommunikasjon, tillit og felles forståelse – noe som kan oppnås gjennom strukturert dialog og samlende møteplasser.

Uansett valg, er det viktig at hele familien er med på beslutningen, slik at familieverdiene bevares og utvikles på en måte som alle kan stå bak.